融资融券操作全流程介绍
融资融券交易,又称信用交易,分为融资交易和融券交易。通俗的说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入资金用于证券买入,并在约定的期限内偿还借款本金和利息;投资者向证券公司融资买进证券称为“买多”;以下是融资融券操作全流程介绍:
1、担保物买入
使用可用资金买入股票,和普通股票账户买入功能相同。担保物买入功能只能买入担保品证券,不在担保品证券列表中的证券不允许买入。担保物买入的证券可以作为融资融券质押担保品。
担保品证券:有资格作为融资融券质押担保品的证券。
担保证券折算比例:充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算比率。以证券作为担保资产时,按市值*折扣率来计算担保资产值。
2、担保物卖出
卖出持仓证券,和普通股票账户的卖出功能相同。
3、融资买入
投资者向证券公司借资金买入标的证券。融资期间以投资者的保证金为担保,届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。
融资金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制,融资买入的标的证券必须是在标的券列表。融资买入成交后,成交金额加相应
交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债。
在约定的还款期限内,客户可以采用直接还款方式了结负债,使用账上资金归还指定金额的负债。客户可根据负债订单明细,逐笔归还,也可以部分还款。
标的证券:允许融资买入的证券、融券卖出的证券。融资买入界面显示的标的券为可融资买入的标的券。
4、融券卖出
投资者向证券公司借入证券后卖出,融券期间以投资者的保证金为担保,届时买入或直接返还相同种类、数量的证券归还给证券公司。证券公司向投资者收取融券手续费。
融券数量受融券保证金比例、可用授信额度、券商可融出证券数量的限制。融券卖出成交后,成交金额作为客户该笔交易的融券计费金额,成交数量作为融券负债数量记入负债,在约定的还券期限内,客户可以采用买券还券方式了结融券负债;也可以采用直接还券,以非交易过户的方式了结融券负债,归还所欠相应数量的证券并缴纳融券费用。 还券时,客户账上资金不足缴纳融券费用时,相应金额转为融资负债。
标的证券:允许融资买入的证券、融券卖出的证券。融券卖出界面显示的标的券为可融券卖出的标的券。
5、卖券还款
卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资负债(买入款和利息)。输入证券代码后,显示证券可用数量,以及融资负债金额。
6、买券还券
使用可用资金买入股票偿还融券负债。输入证券代码后,界面显示可买数量和当前证券融券负债数量。
7、直接还款
使用信用账户可用保证金偿还融资负债。程序界面显示融资负债总金额和融资负债信息。
8、直接还券
使用信用账户持仓证券直接偿还融券负债,并且支付相应费用。
9、担保资金划转
如果信用资金账号开通了三方存管,可以使用银证转帐功能,实现银行账户和信用资金账户之间划转担保资金。
10、担保品划转
指客户在其普通证券账户与信用证券账户之间以非交易过户方式,双向划转证券。
11、查询资产
显示信用账户资产情况。
12、查询融资负债
13、查询融券负债
14、查询担保品
查询有资格作为融资融券质押担保品的证券。
15、查询可融资买入标的券
查询可融资买入的标的券。
16、查询可融券卖出标的券
查询可融券卖出的证券。
17、查询融资负债订单明细
18、查询融券负债订单明细
19、查询负债变动流水
20、查询非交易过户委托
温馨提示:
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