基金买卖、申赎、套利中的时间问题
一些投资者在交易过程中,关于基金部分的时间问题总会被时间问题搞得晕头转向。比如什么时候确认份额,什么时候享受收益,什么时候本金可用可取,什么时候收益到账……
今天就专门讨论一下这个问题,争取一篇解决大家的疑惑。
一、关于基金部分的时间问题
我们交易华宝添益时,资产变化形式就是“资金——华宝添益——资金”的不断转换。在这个转换过程中,可以分为以下几个流程:
下面我们就对这几个流程的时间进行统一梳理:
1、资金进入操作:假如资金进入的时间为T日,则相对应时间如下:
买卖支持T+0,买入当日开始计算收益,当日份额可卖可赎。
申赎稍微效率低些,T日申购,T+1开始计算收益,T+2日申购份额显示在账户里,可卖可赎。
2、资金退出操作:假如资金退出的时间为T日,则相对应时间如下:
注意:上面的T日,T+1日,T+2日均为上交所交易时间。节假日均向后顺延。
卖出当日不再计算收益,卖出当日资金可用,T+1日资金可取。
T日赎回,T+1日确认份额不再计息,T+2日资金可用可取。
所以,如果大家在周五盘间511990买入华宝添益,当日开始计息,周末两天也有利息收益。周五卖出后,从周五起不再享受收益,周末两天没有利息收益。
另外,周四好不要赎回,因为周四赎回、周五确认份额不再计息,下周一资金到账,周末两天也没有利息收益。
周五好不要申购,因为周五申购,下周一才确认份额开始计息,周末两天没有利息收益。
3、套利操作:
关于折溢价套利时遇到的时间问题,直接以上时间套用即可。比如:
①折价套利:
T日买入——T日确认份额——T日开始享受收益——T日可赎回——T+1日不再享受收益——T+2日资金可用可取。
所以周五进行折价套利,也是可以享受到周末两天的收益的。
②溢价套利:
T日卖出——T日确认份额——T日不再享受收益——T日可申购——T+1日开始享受收益——T+2日基金份额可卖可赎。
可以看出,周五并不适合溢价套利,因为周末两天是没有收益的
后,上一张完整时间图:
二、关于收益部分的时间问题
1、卖出(511990)
T日卖出,T+1日划 拨 至券 商 账 户,并由券商将款项划 入投资者账 户。
注意:收益在基金卖出时一次性支付。划拨至账户时间取决于各自所在券商。(一般为T+2日)
2、场内赎回(511991)
T日提交赎回申请,T+1日盘后基金持有期收益以资金形式回到投资者场内账户,T+2日收益可用可取。
注意:赎回基金时,到账收益为赎回份额对应的收益。
3、场外赎回(001893)
T日赎回,通常T+1日收益到账。
注意:场外收益每日分配,按月支付,每月集中支付收益将自动转为份额。到账收益为赎回份额对应的收益。
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